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长三角地域金融发展及经济提升关系之实例研究

  • 发布日期:2013-09-21
  • 责任编辑:lgg
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  • 论文编号:fb201309211143447951
  • 论文类型:硕士毕业论文
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第一章导论


一、 选题背景
长三角地区包括江苏省、浙江省、上海市两省市,是我国经济发展水平最高、综合实力最强的地区,以2010年为例,江苏省、浙江省、上海市两省一市共实现名义生产总值86313.8亿元,占当年我国名义生代写代发金融论文产总值的21.51%,比值超过1/5。其中江苏省实现名义生产总值41425.5亿元,占长三角地区名义生产总值的48%,浙江省实现名义生产总值27722.3亿元’占长三角地区名义生产总值的32.1%,上海市实现名义生产总值17166亿元,占长三角地区名义生产总值的19.9%。2010年长三角地区江苏省三次产业的产值分别为4257.14亿元、95967.85亿元、27751.45亿元,浙江省三次产业的产值分别为1360.56亿元、14297.93亿元、12063.82亿元,上海市三次产业的产值分别为114.15亿元、7218.32亿元、9833.51亿元。2000年长三角两省一市名义生产总值19465.9亿元,其中江苏省实现名义生产总值8553.69亿元,占长三角地区名义生产总值的43.9%,浙江省实现名义生产总值6141.03亿元,占长三角地区名义生产总值的31.5%,上海市实现名义生产总值4771.17亿元,占长三角地区发表金融论文名义生产总值的24.5%。而江苏省三次产业的产值分别为2115.39亿元、19714.71亿元、5204.71亿元,浙江省三次产业的产值分别为630.98亿元、3273.93亿元、2236.12亿元,上海市三次产值分别为76.68亿元、2207.63亿元、2486.86亿元。1992年江苏省、浙江省、上海市两省一市共实现名义生产总值4626.04亿元,其中江苏省实金融职称论文发表现名义生产总值2136.02亿元,占长三角地区名义生产总值的46.2%,浙江省实现名义生产总值1375.7亿元,占长三角地区名义生产总值的29.7%,上海市实现名义生产总值1114.32亿元,占长二角地区名义生产总值的24.1%。江苏省三次产业的产值分别为673.82亿元、5089.59亿元、1099.46亿元,浙江省三次产业的产值分别为262.67亿元、653.43亿元、459.6亿元,上海市三次产业的产值分别为34.16亿元、677.39亿元、402.77亿元。近20年来长三角地区一直保持着较快的经济增长率,1992年、2000年、2010年的长三角地区生产总值分别为4626.04亿元、19465.9亿元、86313.8如何发表金融论文亿元,分两个时间阶段分别增长了 3.2倍、3.4倍。
长三角地区经济快速增长的同时,地区金融同时迅速发展,金融机构存贷款以及股票市场筹资额总体呈上升趋势。1992年、2000年、2010年长三角地区两省一市金融机构存贷款分别为8333.86亿元、43695.6亿元、292528亿元,分两个时间阶段分别增长了 4.24倍、5.69倍。1992年、2000年、2010年长三角地区股票市场筹资额分别为78.06亿元、350.38亿元、2591.65亿元,分别增长了 3.48倍、6.4倍。长三角地区金融发展和经济增长之间存在显著的相关关系,而近年来在学术界金融发展与经济增长关系的研究再次成为热点。那么长三角地区金融发展和经济增长的概况是怎样的呢?长三角地区经济增长的产业发展是怎样的呢?长三角地区金融发展与经济增长、产业发展之间的相关关系是怎样的呢?长三角地区金融发展与经济增长、产业发展之间的因果关系是怎样的呢?长三角地区金融发展能否促进经济增长与产业结构调整?长三角地区金融发展与经济增长、产业发展之间的关系与我国总体的情况相同吗?本文将运用实证计量的方法对这些问题进行具体的研究。


二、 研究意义、思路和方法
本文首先对金融发展与经济增长的相关理论进行概述,包括货币经济理论、麦金农和肖的金融深化理论和斯蒂格利茨的金融约束理论。然后对国内外金融发展与经济增长的相关文献进行综述。在实证计量部分,利用长三角地区层面的数据对金融发展与经济增长、产业发展之间的关系运用协整检验、格兰杰因果检验等方法进行实证计量分析,考察长三角地区层面的实际研究结论,同时对我国全国金融发展与经济增长、产业发展之间的关系进行实证计量分析,与长三角地区的实际研究结论进行对比,最后给出长三角地区金融发展与经济增长方面的相关政策建议。对长三角地区金融发展与经济增长、产业发展之间关系的实证计量研究,对分析判断长三角地区金融发展与经济增长、产业发展之间的相关性关系与因果关系,对实现长三角地区金融发展对经济增长的促进作用,调整地区产业结构具有重要的意义。


三、 可能的创新
本文的创新之处在于在金融发展与经济增长关系的经典问题上,运用协整检验、格兰杰因果检验等方法进行实证计量分析,利用长三角地区层面的数据对金融发展与经济增长、产业发展之间的关系进行研究。在研究的思路上,从金融发展与经济增长相关理论的总结回顾,到长三角地区金融发展、经济增长的概况的具体表述再到运用相关计量方法进行实证的计量分析,得出相关结论。本文的研究思路清晰,内容完整。在研究的方法上,本文运用的是协整检验、格兰杰因果检验等计量经济学研究方法,同时本文也运用了比较分析的方法,将长三角地区的研究结果与全国的研究结果进行对比,分析不同。本文利用长三角地区两省一市的数据进行实证计量分析时,统计资料中可得的数据时间序列为20年左右,如果可得的金融发展、经济增长相关指标的数据时间序列更长、更完整,那么研究的结果可以进行近一步的扩充。本文的研究是针对长三角地区两省一市的个别分析,对于长三角地区省市之间的互动的研究不够,对各省市之间金融发展与经济增长关系互动关系的研究是可能的一个新的研究的方向。


第二章相关理论与文献综述


一、 相关理论
金融发展理论分为货币经济理论、麦金农和肖的金融深化理论和斯蒂格利茨的金融约束理论。在金融深化理论出现之前,金融与经济关系的理论是一种货币经济理论,包括古典学派的货币中性理论、马克思的货币第一推动力理论、维克塞尔的“累积过程理论”、熊彼特的货币创造与经济发展理论和凯恩斯的货币调控理论。


1. 货币经济理论
其中古典学派的货币中性理论包括货币中性论和信用媒介论。货币中性论认为货币对经济没有实质性的影响,而信用媒介论认为信用不是影响经济发展的主要因素。货币虽然对经济发展没有实质性的影响,但对与货币相联系的各种金融活动具有重要的影响作用,如货币对金融机构银行的建立和发展有重要的影响作用。马克思的货币第一推动力理论之所以将货币称为“第一推动力”是因为社会中的商品生产普遍要求以货币资本作为每一个企业幵办的前提条件。马克思在这样的意义上,将货币称为“第一推动力”,形成了金融与经济关系货币经济理论中的第一推动力理论。维克塞尔的累积过程理论提出了 "利率是价格的调节者”的理论观点,认为只有在货币利率与自然利率相等时,经济体中的物价水平才会保持稳定。当经济体中货币利息率和自然利息率相偏离时,会通过储蓄投资的变化,引起价格的变化,直到货币利率与自然利率相等,这称为货币利率偏离自然利率时,向自然利率的均衡变动。熊比特的货币创造与经济发展理论提出了一种薪新的货币经济理论。这一货币创造与经济发展理论认为银行的信用创造功能是经济发展的动力。银行的信用创造功能能够为经济体中的生产要素的新组合提供必须的购买力。购买力的有效提供是经济体中生产要素新组合实现的保证和前提。而熊比特的创新理论认为银行信用创造功能通过提供生产要素新组合实现所必须的购买力,实现了对经济发展的推动作用,是经济发展的有效动力。凯恩斯的货币调控理论认为人们因为具有一定的流动偏好而愿意以货币形式持有其拥有的财产,这就是人们对货币的需求。凯恩斯认为人们的货币需求由交易动机、预防动机和投机动机所构成。其中交易动机是指公众为了应付正常的交易而持有的货币,预防动机是指公众为了应付非正常情况的交易而持有的货币,交易动机和预防动机的货币需求主要取决于收入水平,不受利率变动的影响。货币投机需求是指公众为了进行证券投资而持有的货币。投机性货币需求主要取决于利率的水平,对利率非常敏感,受利率的影响。凯恩斯认为,刺激有效需求,实现充分就业的宏观经济目标,可以通过中央银行实行相应的货币政策,对货币供给进行调控,影响经济体中货币供求均衡时的利率水平。


第三章 中国金融监管改革的路径设计........... 39-50
    一、法理上有效监管的前提条件........... 39-41
        (一) 明确而清晰的目标 ...........39
        (二) 监管当局需具有独立性........... 39-40
        (三) 足够的监管资源........... 40
        (四) 有效的执行力 ...........40
        (五) 监管的综合性........... 40
        (六) 成本—效率监管........... 40-41
        (七) 监管标准和行业结构的有效性........... 41
    二、我国金融监管的法律现状........... 41-43
        (一) 存在监管空白与监管重复........... 41-42
        (二) 重复的机构和人员设置........... 42
        (三) 监管机构缺乏独立性............42
        (四) 缺乏有效的外部协调机制...........42-43
    三、我国的金融监管路径设计........... 43-49
        (一) 金融监管的目标 ...........43-44
        (二) 监管机构的独立性........... 44-45
四、路径选择...........49-50


结论


本文在金融发展与经济增长关系的问题上,运用单位根检验、协整检验、格兰杰因果检验等方法进行实证计量分析,利用长三角地区层面的数据对金融发展与经济增长、产业发展之间的关系进行研究。本文首先对金融发展与经济增长关系的相关理论进行总结回顾,然后对长三角地区金融发展、经济增长的概况进行具体表述,再运用相关计量方法进行实证的计量分析,得出相关结论。本文运用了协整检验、格兰杰因果检验等计量经济学工具的研究方法,利用相关数据进行计量分析。同时本文将长三角地区的研究结果与全国的研究结果进行对比,分析不同,运用了比较分析的研究方法。本文的研究是针对长三角地区两省一市的个别分析,对于长三角地区省市之间的互动的研究不够。对不同省市之间金融发展与经济增长关系互动关系的研究,例如上海市的金融发展的金融中介体发展、股票市场发展对江苏省经济增长的影响作用就是可能的一个新的研究的方向。最后如果统计资料中可得的金融发展、经济增长相关指标的数据时间序列更长、更完整,那么研究的结果可以进行近一步的扩充,例如以往研究金融发展与经济增长的相关文献中,金融发展指标的度量方式包括M2/GDP、国有银行各项贷款占GDP的比重BANK等作为金融发展指标,直接融资余额对社会金融总量余额的比率FD/FT、上市股票的市价总值与GDP的比重、股票市场总成交金额占GDP的比重VALUE、股票总成交金额与股票平均市价总值的比重TURN等作为资本市场发育程度指标。在获得更完整的时间序列的基础上,可以加入以上的金融发展的指标,对金融发展与经济增长关系作更全面的分析。
在上文的分析中,反映金融发展的指标前的回归系数仍是有限的,甚至是负的,这说明在注重金融发展水平量的増加的同时,要注重金融发展效率的提高,金融体制的改革与完善,本文得到以下结论:
1.江苏省地区的金融中介体的发展促进了经济增长率的提高,这说明在上述地区金融发展中的金融中介体发展已经成为促进地区经济增长的机制的一部分。对长三角地区金融发展与经济增长的产业发展之间关系的实证研究表明在这一地区,金融中介体发展是第二产业增长的格兰杰原因,这说明长三角地区金融中介体发展对第二产业增长具有一定的有效作用。
2.除了在上海市地区,股票市场发展是地区经济增长率的原因外,其它两省或整个长三角地区,股票市场发展都不是地区经济增长率的原因。并且在全部长三角地区两省一市股票市场发展都不是三次产业增长的格兰杰原因,这说明我国股票市场是不规范、不完善的,政府关于股票市场的相关政策缺乏连续性和透明度,落后的金融体制无法实现对经济增长率提高和三次产业增长的促进作用。
3.长三角地区金融发展促进经济增长的作用机制仍是不完善的,金融发展的低效率使得地区金融发展对经济增长率提高的促进作用仍是有限的,而我国股票市场的不规范、不完善使得其目前在长三角地区未能发挥对经济增长和产业发展的促进作用。


参考文献
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3Levine, Ross,1997, "Financial Development and Economic Growth: Views andAgenda", Journal of Economic Literature 35: 688 — 726.
4McKinnon, R. I., 1973,"Money and Capital in Economic Development" ,Washington DC: The Brookings Institution.
5Ross Levine, Norman Loayza, Thorsten Beck, 2000 /'Finance and the Sources ofGrowth", Journal of Financial Economics 58: 261—300.
6范学俊,2006:《金融体系与经济增长:来自中国的实证检验》,《金融研究》第3期。
7高辉,2011:《金融中介、股票市场与经济增长:基于联立方程模型的实证分析》,《上海经济研究》第2期。
8韩廷春,2001:《金融发展与经济增长:基于中国的实证分析》,《经济科学》第3期。
9韩廷春,2003:《金融发展与经济增长的内生机制》,《清华大学学报》增1期。
10韩廷春、夏金霞,2005:《中国金融发展与经济增长经验分析》,《经济与管理研究》第4期。

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