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在金融自由度下香港人民币离岸市场反洗钱分析

  • 发布日期:2012-10-16
  • 责任编辑:jiuzhiqin
  • 论文字数:50200
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  • 论文编号:fb201210161005365644
  • 论文类型:硕士毕业论文
  • 论文价格:150
第1章绪论
 
1.1研究背景与目标
 
1.1.1国内背景
近年来,我国外汇储备持续增长。截止2011年,中国外汇储备余额为28688亿美元,居世界第一。人民币在周边国家和地区的流通量达到空前之大,区域化已然实现。人民币将逐渐成为硬通货,慢慢被全球社会所认代写代发金融论文可和接受。特别是伴随国力不断强盛和经济发展迅速,人民币越来越向国际货币角色靠拢。自然,人民币离岸市场的建立也是大势所趋。同时,金融的一体化程度不断提高,我国金融要与世界接轨,发展离岸金融是至关重要的一步。
2011年8月,国务院副总理李克强表示,香港发展成为人民币的离岸市场具有得天独厚的优势。“十二五”规划中更是将香港构建人民币离岸市场提高到国家战略高度。自2004年幵始,香港的人民币业务逐步扩大和拓宽,业务业已包括存贷款、兑换、汇款和信用卡以及债券发行、贸易发表金融论文信贷等项目。同时,在港的人民市数量也在逐渐增大,并预计在2012年底,可达到2.3万亿人民币。香港人民币离岸市场的建立在带来益处的同时,我们更应该对其风险提高关注。从离岸市场的历史看,香港人民币离岸市场可能逃避国内利率、资本管制,从而会造成对国内利率和资本管制的冲击,脱离建设离岸市场的初衷。同时,香港人民币离岸市场由于金融自由度大、信息披露低、控制少、监管松等特点,造成内部风险因素,如信用风险、市场风险、流动风险、洗钱风险等,且各种风险之间界限不清晰,传递效应非常明显。一旦出现问题金融职称论文发表,就会呈现多米诺骨牌效应,严重的造成金融危机,给一个国家甚至全球带来风险。在反洗钱法律方面,共分为以下几个阶段:在2002年到2007年之间,我国官方在全国实行反洗钱活动,也被称为我国反洗钱的第一阶段,在此阶段中,我国在反洗钱方面主要做出如下贡献:2001年到2006年期间,修正关于洗钱犯罪的刑法;央行于2003年成立反洗钱局,并制定颁布相关反洗钱法律,构筑中国金融机构反洗钱的基础防线;央行于2004年成立反洗钱监测分析中心,主要用来识别金融系统可疑洗钱行为。我国于2006年颁布了《反洗钱法》,2007年,正式成为金融行动特别工作组的正式成员。
 
第2章离岸市场与理论概述
 
2. 1离岸市场
 
2.1.1离岸市场的起源和定义
-离岸市场是全球金融一体化和开放化的产物。最早是的形式是欧洲的美元离岸市场,表现为欧洲美元(Euro-dollar)。这些美国境外的美元银行如何发表金融论文,不受到美国相关监管机构监督。但是随着全球经济快速推进,离岸市场的内涵也在发生变化,主要是指币种和地域范围两方面,币种不局限于美元,地域不局限于欧洲。关于离岸市场定义目前还没有统一。国际货币基金组织(IMF)认为离岸市场是指吸纳非居民资金并向非居民提供各种服务的各种金融机构。不难发现离岸市场上的金融服务有以下特点:离岸市场往往独立于东道主国的在岸金融,实行账户分离,适用法律不同;离岸市场经营的是非注册地国国家的货币。现代的离岸市场是指,在监管体制高度开放化和税收制度优惠下,在东道国在岸金融体系之外,有非居民参与的资金方面的经营。主要是指国际性的借贷、资本流动、贸易结算、证券交易、黄金买卖等金融服务。离岸金融市场与在岸金融市场的区别如图2-1所示。
 
第3章香港人民币离岸市场金融自由度模型…………………………14
3.1离岸市场金融自由度的影响因素…………………………14
3.2成本-收益函数分析…………………………15
第4章有效金融自由度分析…………………………       35
4.1有效的金融自由度…………………………35
4.2金融自由度与金融一体化的关系…………………………39
4.3在岸税收机构有效金融自由度分析…………………………41
第5章政策建议    …………………………43
5.1推动香港人民币离岸市场建设的建议…………………………43
 
本文对金融自由度的研究采用二分法,即将银行分为两类,两类不同的银行给予不同的金融自由度。但是,我们知道,银行的选择是多样且连续的,例如银行选择反洗钱,但是其努力的程度是可以变动的,此时将其归入反洗钱类的银行,很有可能不准确,甚至错误。实际上洗钱行为人对清洗资金的偏好度也有所不同,必然导致不同类银行资本供应量不一样,同样也会导致银行釆用不同类的决策,此时采用二分法来研究银行是不妥的。
 
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